С 2022 года Банк России будет контролировать все денежные переводы между гражданами. Об этом сообщает РБК со ссылкой на три источника.
По данным издания, Центробанк уже разослал кредитным организациям новую форму отчётности, из которой следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех транзакциях между гражданами, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
Речь идет, в частности, о любых переводах физических лиц с карты на карту, со счёта на счёт, с электронного кошелька на электронный кошелёк, со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно, о трансграничных переводах, а также об операциях через системы денежных переводов, например Western Union.
Отчитываться предстоит не только банкам, но и магазинам, а также физическим лицам, представляющим онлайн-сервисы. Внимание Банка России может привлечь, в частности, необычно большое количество физлиц, участвующих в одной операции либо в качестве плательщиков, либо получателей средств. Кроме того, изучать ситуацию будут при необычно большом числе операций или же значительных объёмах переводов.
Как заявили эксперты РБК, новые нормы нужны для контроля за серым предпринимательством, когда люди получают оплату на карту за свои товары или услуги.
В Банке России заявили, что не планируют вводить новую отчетность для контроля за операциями физических лиц. ЦБ будет собирать обезличенные данные от банков при риске злоупотреблений. В частности, речь идёт об огромных суммах за считанные часы, перечисленных в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций, говорится в сообщении пресс-службы регулятора.
По данным ЦБ, за девять месяцев 2021 года жители России перевели друг другу с помощью карт более 42 триллионов рублей, совершив почти 8 с половиной миллиардов транзакций.
